Program percontohan ini menguji metode membawa data dana keuangan tradisional ke blockchain dengan melibatkan bank-bank besar seperti JPMorgan dan BNY Mellon.
Sistem penyelesaian terbesar di dunia, Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC), dan oracle blockchain Chainlink telah menyelesaikan program percontohan dengan beberapa perusahaan perbankan besar di Amerika Serikat yang bertujuan untuk meningkatkan tokenisasi dana keuangan tradisional.
Program Smart NAV Pilot dilakukan untuk menstandarkan metode penyediaan data nilai aset bersih (NAV) dana di berbagai blockchain, menggunakan Chainlink’s Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP), menurut laporan DTCC pada 16 Mei.
“Laporan ini menemukan bahwa dengan menyampaikan data terstruktur di blockchain dan menciptakan peran dan proses standar, data dasar dapat disematkan ke dalam berbagai kasus penggunaan di blockchain, seperti dana yang ditokenisasi dan kontrak pintar ‘konsumen massal’, yang merupakan kontrak yang menyimpan data untuk beberapa dana,” tulisnya.
Kemampuan ini dapat mendukung eksplorasi industri di masa depan serta memperkuat “berbagai kasus penggunaan hilir” seperti aplikasi perantara, penyebaran data yang lebih otomatis, dan akses yang lebih mudah ke data historis untuk dana, menurut laporan tersebut.
Program percontohan ini membantu menetapkan manajemen data yang lebih otomatis, membatasi dampak pada praktik pasar yang ada untuk institusi keuangan tradisional, memungkinkan klien untuk mengambil data historis tanpa pencatatan manual, dan menyediakan solusi API yang lebih luas untuk data harga, seperti yang dicatat dalam laporan DTCC.
Program ini berlangsung di tengah meningkatnya minat terhadap tokenisasi aset dunia nyata (RWA) seperti obligasi, dana, dan investasi tradisional lainnya yang menjadi salah satu kasus penggunaan terpanas untuk teknologi blockchain. Beberapa pemain besar di bidang keuangan seperti BlackRock, Citi, dan HSBC telah terjun ke dalamnya dengan mengejar manfaat seperti efisiensi operasional, penyelesaian yang lebih cepat, dan peningkatan transparansi dibandingkan dengan sistem keuangan tradisional.
Laporan DTCC muncul di tengah antusiasme yang lebih luas terhadap tokenisasi aset dunia nyata dari institusi keuangan tradisional utama.
Pada 19 Maret, BlackRock meluncurkan dana pasar uang yang ditokenisasi (MMF) yang disebut BUIDL di jaringan Ethereum, menawarkan hasil dolar AS secara native.
Dana ini memungkinkan investor untuk membeli token yang mewakili saham dalam dana tersebut, yang berinvestasi dalam aset seperti obligasi Treasury AS. Dana ini disebut sebagai “dana likuiditas digital” karena didigitalkan di blockchain Ethereum dan beroperasi sebagai token ERC-20 yang disebut BUIDL.
Source: https://www.coindesk.com/business/2024/05/16/dtcc-chainlink-complete-pilot-to-accelerate-fund-tokenization-with-jpmorgan-templeton-bny-mellon-participating/
https://cointelegraph.com/news/dtcc-chainlink-pilot-us-banks-fund-data-tokenization
